Платежная банковская карта от Билайна: обзор, преимущества, вход в личный кабинет

Сотовый оператор Билайн расширил сферу своей деятельности. Теперь он не только оказывает услуги мобильной связи. Компания совместно с Альфа‑Банком начала предлагать своим клиентам брендированные банковские карты «Билайн», разработанные и выпускаемые Альфа‑Банком. Эти карты позволяют хранить деньги, получать кэшбэк и проценты на остаток, а также пользоваться заемными средствами.

Основные виды: описание и преимущества

Платёжные карты «Билайн» выпускаются Альфа‑Банком. На сегодня в линейку входят 2 продукта.

Дебетовая карта «Апельсиновая»

Дебетовая карта «Апельсиновая» от Альфа‑Банка и Билайна сочетает современные финансовые технологии, удобство управления средствами и бонусную программу. Карта принимается по всей России и за рубежом, поддерживает бесконтактную оплату и переводы по СБП.

Основные преимущества:

• Кэшбэк до 15% по спецпредложениям партнёров, 1% на все остальные покупки;
• Возможность начисления процентов на остаток по счёту;
• Бесплатное обслуживание;
• Возможность оформления онлайн и бесплатная доставка;
• Управление через интернет-банк и мобильное приложение;

Кредитная карта «Билайн 60 дней без %»

Кредитная карта «Билайн 60 дней без % – совместный продукт с Альфа‑Банком, с лимитом до 300 000 руб. Льготный период – до 60 дней на покупки и до 100 дней на перевод на погашение другой кредитной карты. Ставка по окончании льготного периода – от 53,49% годовых, полная стоимость кредита – от 53,54% до 57,05%.

Для оформления кредитной карты требуется соответствовать условиям банка: положительная кредитная история, подтверждённый доход.

Тарифы и условия получения

Общие условия для всех карт:

• Годовое обслуживание – бесплатно для дебетовых карт; кредитные карты – бесплатно первый год, далее 1490 при наличии активности;
• Кэшбэк: до 15% по спецпредложениям партнёров, 1% за все остальные покупки;
• Начисление процентов на остаток (для дебетовой карты).

Оформить дебетовую карту могут граждане РФ с 18 лет, кредитную – с 18 до 70 лет при наличии паспорта и подтверждения дохода (от 5 000 руб. – регионы, от 9 000 руб. – Москва).

Бонусная программа: особенности услуги «Кэшбэк»

Бонусная программа действует для держателей карт «Билайн» от Альфа‑Банка на всей территории России.

• Кэшбэк до 15% в категориях партнёров, 1% на остальные покупки;
• Максимально – 5 000 баллов в месяц.

Бонусы можно использовать для оплаты услуг связи и товаров в офисах Билайн – до 100% суммы. Если в течение 6 месяцев не было покупок с начислением кэшбэка, бонусы аннулируются.

Акции и скидки у партнёров

Билайн и Альфа‑Банк регулярно запускают акции для держателей совместных карт:

1. Доступ к сервису Amediateka – 30 дней бесплатно при оформлении дебетовой карты «Апельсиновая»;
2. Litres.ru – 10% баллами на первую покупку, 5% – на все последующие, плюс 5% в месяц рождения;

Периодически появляются новые партнёрские акции с кэшбэком до 15%.

Способы оформления банковской карты «Билайн»

Варианты оформления дебетовой карты:

1. В офисе Билайн – карта выдается сразу по паспорту.
2. Через интернет‑банк или приложение Альфа‑Банка – карта доставляется курьером или в отделение Почты России.
3. На сайте банка – beeline.ru или alfabank.ru.

Для получения кредитного лимита сначала оформляется дебетовая карта, затем в интернет‑банке подается заявка на кредитный лимит. Всё оформление осуществляется через сервисы Альфа‑Банка.

Процедура заказа и получения

Заказ карты через официальный сайт банка или оператора – удобный способ без необходимости визита. Процесс оформления дебетовой карты от Альфа‑Банка и Билайна:

1. Перейти на сайт beeline.ru и выбрать опцию заказа карты.
2. Заполнить форму: личные данные, телефон, адрес доставки и паспортные сведения.
3. Проверить введённую информацию и подтвердить заказ. Доставка курьером предоставляется бесплатно при онлайн-оформлении через Альфа‑Банк.

При встрече покажите паспорт курьеру для получения карты.

Для подключения кредитного лимита:

1. Перейти на сайт beeline.ru и заполнить заявку: Ф.И.О., телефон, e‑mail и согласие на обработку данных.
2. Подтвердить телефон через код из СМС.
3. Указать дату рождения, паспортные данные, адрес, контактное лицо, образование, стаж и сведения о доходе.
4. Указать семейное положение, число детей, жилищную ситуацию, наличие недвижимости.
5. Придумать кодовое слово для безопасности.
6. Проверить все поля на корректность согласно паспорту.
7. Нажать «Отправить заявку».

Предварительный ответ от Альфа‑Банка приходит через несколько минут. Если заявка одобрена, карту доставляют курьером или выдают в офисе Билайна. Окончательное решение сообщается приблизительно через 30 минут.

Правила использования

После получения карты понадобится активировать PIN‑код в течение 90 дней. Для этого позвоните:

• 0519 – абоненты Билайна.
• 8 (800) 234‑57‑55 – абоненты других операторов.

Если прошло более 90 дней, обратитесь на 8 (800) 700‑61‑19, сообщив код из СМС при получении карты.

Нюансы пополнения

Счет можно пополнить наличными и безналичным способом. Иногда применяется комиссия.

Наличными

Для пополнения без комиссии доступны:

1. Офисы Билайна – нужен паспорт, средства зачисляются в течение нескольких минут.
2. Терминалы-партнёры, например МКБ – мгновенное зачисление.

Безналичные переводы

Счет можно пополнить с карты любого банка через интернет-банк, мобильное приложение Билайна или Альфа‑Банка без комиссии при сумме от 3 000 руб. При меньшей сумме комиссия – 50 руб.

Выполнение переводов

Тарифы на переводы:

1. С дебетовых карт: бесплатно до 100 000 рублей, затем комиссия 0,5 % (минимум 20, максимум 1 000 рублей).
2. С кредитных карт: комиссия 4,9 %, минимум 400 рублей.

Особенности снятия денежных средств

Дебетовые карты выгоднее для снятия наличных, кредитные – рекомендуется использовать для безналичных операций.

Средства с кредитных карт лучше хранить для безналичной оплаты.

С дебетовой карты с процентами на остаток

Бесплатное снятие наличных в банкоматах при сумме от 5 000 до 30 000 рублей в месяц. Меньше 5 000 – комиссия 149, за превышение – 2 % (минимум 199).

С кредитной карты

• Снятие заемных средств – комиссия 3,9 % плюс 390 руб.
• Снятие собственных средств – 1 %, минимум 100 руб.

Способы обналичивания

Для держателей карт Билайн и Альфа‑Банка доступны удобные варианты получения наличных как в России, так и за рубежом.

В банкомате

Снять наличные можно в любом банкомате с логотипом Mastercard, Visa или MIR. По дебетовой карте «Апельсиновая»:

• Бесплатное снятие — в банкоматах Альфа‑Банка и его партнёров.
• Бесплатно в сторонних банкоматах при ежемесячных тратах не менее 10 000 руб. или остатке от 30 000 руб.
• В остальных случаях — комиссия по тарифу банка.

По кредитной карте «Билайн 60 дней без %» комиссия составляет 3,9% + 390 руб. за каждую операцию.

Через переводы «Золотой короны»

Можно получить наличные через систему денежных переводов «Золотая корона». Отправитель переводит средства, а получатель забирает наличные в пункте выдачи по номеру перевода и паспорту. Размер комиссии зависит от способа и региона.

В офисе Альфа‑Банка при возврате излишка

Если вы зачислили на карту сумму сверх необходимой, эту сумму можно обналичить в любом офисе Альфа‑Банка без комиссии, оформив соответствующее заявление и при наличии паспорта.

Проверка баланса и остатка по счету

Баланс доступен в интернет-банке и приложении. Проверка в банкомате – 35 руб. за запрос.

Погашение ссуды

Погашайте долг единовременно или ежемесячно минимальный платёж – 8 % от задолженности, минимум 600 руб. За просрочку начисляется штраф 19 % годовых сверху ставки.

Приложения и сервисы

Для управления картой доступны интернет-банк и мобильное приложение, обеспечивающие защищённое взаимодействие.

Интернет-банк и мобильное приложение

Через цифровые сервисы Альфа‑Банка и Билайна можно:

• пополнять карту;
• выполнять платежи и переводы;
• оплачивать услуги;
• просматривать историю операций;
• управлять и расходовать бонусы.

SMS‑сервис

SMS-информирование стоит 49 руб. в месяц. Включает уведомления о транзакциях и одноразовые пароли.
Команды:

• «Баланс xxxx» – остаток.
• «Блокировка xxxx» – блокировка.
• «Выписка xxxx» – последние операции.

Новости и изменения условий

Условия могут изменяться. Следите за информацией на:

1. Официальном сайте Билайна: beeline.ru/customers/how-to-pay/platezhnaya-karta-beeline/.
2. Сайте Альфа‑Банка – опубликованы обновления тарифов и условий оформления.

Положительные стороны использования платежной карты

Основные преимущества карт:

1. Бесплатное обслуживание дебетовой карты «Апельсиновая».
2. Возможность получать кэшбэк до 15% по спецпредложениям партнёров.
3. Возможность начисления процентов на остаток.
4. Бесплатная доставка карты при онлайн-оформлении.
5. Управление через интернет-банк и мобильное приложение.
6. Прозрачные условия программы лояльности и бонусов.
7. Оформление доступно по всей России, включая регионы.

Отрицательные стороны использования платежной карты

Основные недостатки карт:

1. За подключение кредитного лимита на кредитной карте взимается 500 при активации.
2. Перевод средств с других банков может занимать до 3 рабочих дней.
3. Начисление процентов на остаток по дебетовой карте «Апельсиновая» является платной услугой – 99 в месяц.
4. Кэшбэк 1% начисляется только на стандартные покупки, повышенный кэшбэк возможен только по партнерским акциям.
5. Услуга SMS-информирования – платная, 49 в месяц.